Арбитражный суд отказался отменить МФО "Займ-Экспресс" штраф в 500 тыс. рублей

18 апреля 2016

Арбитражный суд отказался отменить  МФО "Займ-Экспресс" штраф в 500 тыс. рублей

Арбитражный суд Московского округа отказал МФО "Займ-Экспресс" в удовлетворении кассационной жалобы. Таким образом, компания будет вынуждена оплатить штраф в размере 500 тыс. рублей, если вновь не оспорит решение в высшем судебном органе.

Напомним, Банк России 21 сентября 2015 года вынес МФО "Займ-Экспресс" постановление об административном правонарушении по статье 19.7.3 Кодекса об административных правонарушениях и назначил штраф по минимальной границе, предусмотренной законом, в размере 500 тыс. рублей. 

Согласно материам дела, опубликованным на сайте Арбитражного суда, история началась с обращения частного лица в Банк России 30.06.2015 г., в котором указывались сведения о возможном нарушении МФО "Займ-Экспресс" законодательства о микрофинансовой деятельности. Регулятор 15.07.2015 г. направил в микрофинансовую организацию запрос о предоставлении документов (по законодательству срок предоставления документов не должен превышать 7 рабочих дней с даты поступления запроса). МФО получила запрос 21.07.2015 г., таким образом, микрофинансовая организация должна была предоставить документы не позднее 30.07.2015 г. Однако, как следует из материалов дела, ответ был предоставлен в личном кабинете участника финансового рынка 13.08.2015 г. письмом от 27.07.2015 № 2707, что привело к нарушению сроков предоставления информации на 14 календарных дней. При этом доводы микрофинансовой организации сводились к тому, что она не оспаривает факт нарушения, но считает сумму штрафа несоизмеримой нарушению.

Арбитражный суд г. Москвы отказал в удовлетворении жалобы МФО 23 ноября 2015 г., 9 Арбитражный аппеляционный суд оставил решение суда без изменения и аппеляционную жалобу без удовлетворения. Арбитражный суд Московского округа 15.04.2016 г. подтвердил доводы предыдущих судов и оставил кассационную жалобу без удовлетворения. 

По итогам 2015 года регулятор выписал штрафов на 17,5 млн рублей. Немногие микрофинансовые организации отваживаются оспаривать штрафы, вынесенные Банком России. Так, в картотеке арбитражных дел отсутствует информация об опротестовывании ООО "Домашние деньги" штрафа в размере 500 тыс. рублей. При этом ООО МФО "МигКредит" 14 апреля 2016 года было отказано в удовлетворении жалобы на штраф, вынесенный 16.11.2016 г. на сумму 500 тыс. рублей. В мае будет рассмотрена аппеляционная жалоба на решение Арбитражного суда в отказе удовлетворения жалобы ООО МФО "Лайм-Займ" (торговая марка LIME).

Компании в статье