Новые правила проверки личности заёмщика МФО

Вступили в силу новые требования к проверке личности заемщика. В списке возможных — десять проверок, провести нужно не менее пяти (или трёх, если одновременно). Мера направлена на снижение количества мошенничества: ранее онлайн-МФО могли выдавать займы только по данным паспорта, что увеличивало риски оформления ссуд по подложным документам.

Количество жалоб на микрофинансовые организации в 2022 году сократилось на 5,6%, до 47 тыс.. В первую очередь это произошло за счет уменьшения обращений по вопросам возврата просроченной задолженности (на 30,6%). В то же время участились жалобы на мошенничество, в том числе оформление злоумышленниками займов на чужое имя (на 38,6%).

Перечень конкретных шагов для проверки клиента содержится в новой редакции Базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке, который вступил в силу 24 апреля 2023 года. Теперь МФО обязана проверить действительность паспорта в госорганах, сравнить сведения, указанные заёмщиком, с информацией из кредитного отчёта в Бюро кредитных историй (БКИ), подтвердить, что указанный банковский счёт принадлежит тому, кто подаёт заявку, а также определить, что номер сотовой связи принадлежит также тому, кто запрашивает заём, внешность заемщика и так далее.

Примечательно, что МФО может сократить с пяти до трёх проверяемых параметров, если одновременно получит подтверждение принадлежность заёмщику банковского счета для перечисления заёмных денег, номера сотового телефона и — устройства, через которое осуществляется доступ в интернет.

 

 

---