Банк России преследует учредителей за займы под жильё

Банк России вынес предписания двух совладельцам красноярской микрокредитной компании "Енисейзайм", работающей под торговой маркой "Горзайм". Информация опубликована регулятором в среду, 27 января.

Предписания вынесены в соответствии с требованием части 3 статьи 4.3 закона о микрофинансировании. Требования данной части относятся к юридическим лицам, которым запрещено владеть более 10% капитала других микрокредитных компаний после того, как основное юрлицо было исключено из реестра МФО за нарушения законодательства.

По данным "Контур.фокус", единственным учредителем ООО МКК "Енисейзайм" с 2015 года выступал Максим Козлов, в феврале 2019 года он продал долю 50% в обществе Евгению Гранкину. Как ранее писал Easyfins.ru, в декабре 2020 года ЦБ РФ исключил из реестра МКК "Инвестиционный центр" за выдачу займов под залог жилой недвижимости. Соучредителями компании являются Козлов и Гранкин.

Обе компании входили в СРО "Единство". По данным саморегулируемой организации, "Енисейзайм" с 2016 года СРО вынесено два предупреждения (в 2016 и 2018 годах), а также три требования (в 2019 и 2020), оба исполнены. "Инвестиционный центр" за тот же период получил одно требование и три предупреждения, последнее было вынесено в июле 2020 года и не исполнено в связи с исключением компании из реестра МФО.

МКК "Енисейзайм" в течение 2020 года взял в залог 47 автомобилей, "Инвестиционный центр" — 11 транспортных средств. Гранкин в сентябре 2020 года с долей 67% выступил учредителем микрокредитной компании "Проперти финанс"  (первые 1,5 месяца носила название "Горзайм"), на конец января 2021 года она не включена в реестр МФО.

Easyfins.ru направил вопросы одному из учредителей компаний и готов опубликовать ответы на них после получения.

---

• Теги:
• предписания